第8章 金融犯罪及刑事责任
一、考试大纲
8.1金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的种类
金融犯罪的构成(客体、客观方面、主体、主观方面)
8.2破坏金融管理秩序罪
危害货币管理罪
破坏银行管理罪
8.3金融诈骗罪
集资诈骗罪
贷款诈骗罪
信用证诈骗罪
信用卡诈骗罪
票据诈骗罪、金融凭证诈
8.4银行业相关职务犯罪
职务侵占罪
挪用资金罪
非国家工作人员受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪
二、知识要点提示
本章概要
本章介绍金融犯罪及刑事责任，分为金融犯罪概述、破坏金融秩序管理罪(包括危害货币管理罪、破坏金融机构组织管理罪、破坏银行管理罪等)、金融诈骗罪和银行业职务犯罪四个部分。目的在于正确理解《刑法》有关金融犯罪和职务犯罪条文及司法实践的审判标准，有效提高银行业人员遵纪守法与防范犯罪的法律意识。
8.1 金融犯罪概述
8.1.1 金融犯罪的概念
金融犯罪是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。
8.1.2 金融犯罪的种类
1.根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
2.根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。
3.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。
8.1.3 金融犯罪的构成
1. 犯罪客体
金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。
2. 犯罪客观方面
(1)违反金融管理法规
(2)具有非法从事货币资金融通的活动
3. 犯罪主体
金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。
4. 犯罪主观方面
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